Siguiendo nuestro aprendizaje sobre educación financiera hoy vamos hablar sobre los CFDs Creo que debemos conocer y tener bien en claro que son los CFDs para poder invertir.
Un CFD es un contrato en el que dos partes acuerdan intercambiar la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente sobre el que se estableció el CFD es decir es un contrato por diferencia.,
Las operaciones con CFDs se han hecho muy populares en los últimos años, ya que permiten beneficiarse de los movimientos de precios de una amplia gama de activos cotizados (acciones, índices, materias primas, criptodivisas, etc.) sin tener que comprarlos. En otras palabras, con una inversión menor que la que se utilizaría para comprar cualquiera de estos activos, el inversor puede obtener beneficios similares. Por ello muchos broker ofrecen apalancamiento instrumento que permite obtener grandes beneficios en corto plazo que a su vez pueden ser peligrosos.
Cómo operar con CFDs
Al operar con CFDs, usted está especulando sobre la dirección futura en la que se moverá el precio del activo subyacente. Al operar con CFDs, usted no está comprando o vendiendo el activo subyacente. Este tipo de operaciones se realiza mediante la compra y venta de contratos de CFD:
Si, por ejemplo, cree que la cotización de Apple subirá, comprará contratos de CFD. Cuando se quiere cerrar la operación, se venden estos contratos. Si al vender los CFDs el precio de la acción ha subido, se obtiene un beneficio proporcional a esa subida.
Si, por el contrario, cree que el precio de las acciones de EBay va a caer, vende contratos de CFD. Cuando quiera cerrar la operación, coloque una orden inversa, comprando los contratos vendidos. Si, cuando usted compra el CFD, el precio de la acción ha bajado, usted obtiene un beneficio proporcional a la caída del precio.
En ambos casos, si el precio se mueve en contra de las expectativas, usted sufrirá una pérdida proporcional al cambio de precio.
Precios de un CFD
Al comprar y vender contratos de CFD, es importante conocer el precio de compra y venta del CFD en todo momento. Al igual que otros instrumentos financieros, un CFD tiene dos precios:
El precio de compra (bid)
el precio de venta (ask).
Normalmente, cuando se muestra el precio de un CFD, se muestra primero el precio de compra y después el de venta. Por ejemplo, si los CFDs sobre acciones de Apple cotizan a 130,95 / 131,16, (bid/ask) la compra de estos CFDs será a 130,95 USD (precio de compra) y la venta a 131,16 USD (precio de venta).
La diferencia entre estos dos precios se denomina spread y es el coste que se paga al broker por operar con estos instrumentos.
Los precios de compra y venta de los contratos de CFD están vinculados al precio del activo subyacente. El precio de oferta es ligeramente inferior al precio de mercado del activo. Por otro lado, el precio de venta es ligeramente superior al precio de mercado.
CFDs: ¿Qué son el apalancamiento?
Los CFD son productos apalancados. Esto significa que para abrir una posición, sólo tiene que depositar un pequeño porcentaje del valor total de la operación. Esta cantidad se llama margen. Operar con margen le permite maximizar su rentabilidad, pero sus pérdidas también se multiplicarán, ya que se basan en el valor total de la posición de CFD.
ejemplo sobre apalancamiento y margen
muestra el efecto del apalancamiento y el margen, así como el cálculo del beneficio en una operación de CFD:
En un momento dado, el precio de un contrato es de 9,790 / 9,800 (bid/ask). Un operador de CFDs cree que el IBEX-35 se moverá al alza, por lo que abre una posición larga comprando 1 contrato de CFDs.
Debido al apalancamiento, el capital necesario para abrir esta posición no es de 9.800 sino un pequeño porcentaje del valor de la posición. Un Broker de CFD ofrece un apalancamiento de 20:1 en este producto. Por lo tanto, basta con depositar un margen del 5% del valor de la posición. Por lo tanto, la inversión inicial bruta para comprar 1 contrato de CFD sería de :
9800 x 0,05 = 490 EUR.
El mercado se ajusta a las expectativas del trader, el IBEX-35 se mueve al alza y el precio del CFD cotiza a 9.900 / 9.910. En este momento decide cerrar la operación y vende el contrato de CFD.
El beneficio de la operación se obtiene aplicando un multiplicador a la variación del precio del activo medida en puntos. En este caso, el multiplicador es de 10 euros por cada punto de variación del índice español. Por lo tanto, la fórmula para calcular el resultado de la transacción es la siguiente:
(precio de venta - precio de compra) x número de contratos x 10 =.
(9.900 - 9.800) x 1 x 10 = 1.000 euros.
El beneficio bruto sin el descuento de los diferenciales sería de 1.000 euros, con una inversión de sólo 490 euros.
Lo que determina el beneficio o la pérdida en la negociación de CFDs es siempre el tamaño del cambio (hacia arriba o hacia abajo) en el precio del activo subyacente. Por esta razón, los CFD más rentables (y también los más arriesgados) son aquellos en los que la volatilidad del activo subyacente es mayor.
Invertir con CFDs
Los CFDs son uno de los instrumentos más utilizados en el comercio online. Son las ventajas las que explican la prevalencia de este tipo de contrato:
Versatilidad
El número de activos subyacentes sobre los que se pueden comprar o vender CFD es enorme. Hoy en día es posible operar con CFDs sobre :
Índices, metales y Forex
Esta versatilidad facilita el acceso a activos con diferentes correlaciones, lo que permite utilizar los CFD en estrategias de cobertura de carteras para protegerse de los movimientos compensatorios de los CFD en el mercado de valores.
Diversificación
Como se ha mencionado anteriormente, los CFDs pueden utilizarse para generar un rendimiento positivo tanto si el activo subyacente sube como si baja.
Flexibilidad
A diferencia de otros instrumentos derivados, como los futuros, los CFD no tienen fecha de vencimiento, por lo que una vez abierta una posición, ésta puede cerrarse en cualquier momento que le interese al operador, siempre que haya una contrapartida en el mercado.
Oportunidad
Los CFD son instrumentos financieros derivados con los que se puede negociar. Esto significa que es posible operar con más dinero del que realmente se dispone, lo que multiplica el beneficio potencial, pero también la pérdida potencial. Por esta razón, los beneficios y las pérdidas pueden ser muy superiores a la cantidad realmente invertida:
Accesibilidad
Debido a la posibilidad de utilizar el apalancamiento, el acceso a la negociación de CFDs es ciertamente conveniente. Esta es una de las principales razones por las que las operaciones con CFD son tan populares entre los operadores con un capital inicial básico.
Invertir con CFDs ofrece Liquidez
Los CFD sobre pares de divisas o acciones con gran volumen de negociación son muy líquidos, lo que acelera la ejecución de las órdenes de apertura y cierre de posiciones, ya que es más fácil encontrar una contraparte.
En resumen, la negociación de CFDs le da acceso a los principales cruces de divisas, acciones de empresas, índices o materias primas con un amplio margen y le permite controlar posiciones más grandes en estos mercados con un capital inicial mínimo.
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